Банки Мальты – надежные партнеры

Мальтийская Республика в последнее время снискала большую популярность у иностранцев, решивших обрести здесь легальный статус. Природа, климат, инфраструктура, безопасность – все эти составляющие в совокупности располагают к спокойной жизни, полной удовольствий.

А для деловых людей Мальта готова открыть доступ к надежным банкам, гарантирующим сохранность и стабильный прирост капитала.

Malta Golden Passport сообщит в этой статье об основных условиях открытия счета в мальтийском банке для физ и юрлиц.

Необходимо сделать акцент на том, что руководители банка тщательно и ревностно проверяют своих будущих клиентов. В 2019 году у претендентов с хорошим кредитным рейтингом, не имеющих долгов, не будет трудностей с открытием счета, а бывшие банкроты и должники могут получить отказ. И даже со временем, добившись разрешения, они навсегда попадают в черный список и остаются под особым контролем.

Условия для физических лиц

Претенденты, не являющиеся мальтийскими резидентами, вместе с заявкой на открытие счета должны предоставить:

  • Паспорт или другой документ с фотографией, удостоверяющий личность;
  • Справку, подтверждающую своевременную оплату коммунальных услуг по месту жительства на Мальте, а в случае отсутствия таковой – с предыдущего адреса. В платежке указывается полный адрес заявителя;
  • Документ из предшествующего банка, с перечнем операций по кредитам и финансовым расчетам.

Со своей стороны мальтийские банковские служащие делают запрос в указанное финансовое учреждение, чтобы удостовериться в достоверности информации. Порой подобные проверки длятся не один месяц – это зависит от количества задействованных банков и личной расторопности участников проверки.

Некоторое время понадобиться и для изготовления персональной PIN-карты с индивидуальным кодом. Стоит отметить, что заявители из государств, не числящихся в Евросоюзе, подвергаются более тщательной и длительной проверке.

Требования для юридических лиц

Множество льгот и выгодные налоговые преференции получают иностранные компании с открытием счета в мальтийском банке. Примечательно, что корпоративные иностранные счета не подвергаются валютному контролю. Пакет документов, предназначенных для открытия счета, содержит личные данные всех бенефициаров (получателей денег), данной компании, а именно:

Копии их паспортов или других удостоверений личности;

  • Справки о финансовых операций из предыдущих банков;
  • Квитанции за оплату коммунальных услуг,

а также:

  • Ксерокопии учредительных документов предприятия;
  • Документ, удостоверяющий статус предприятия.

При успешном завершении процедуры оформления на юридический адрес высылается банковская карта с PIN-кодом, документация с перечнем услуг для клиентов и сопровождающими их условиями, страховка

Для чего становиться клиентом банка Мальты

В современном мире невозможно обойтись без банковских услуг в стране, где человек живет и работает. Через банки осуществляется:

  1. Выдача заработных плат;
  2. Оплата коммунальных счетов и аренды;
  3. Крупные выплаты, например, при покупке недвижимости;
  4. Безналичные расчеты между предприятиями.

Следует иметь в виду, что комиссионные сборы за международные транзакции, обмен валюты или снятие наличных в чужих банкоматах намного превышают ставки местных финансовых предприятий.

Перед заключением договора следует внимательно изучить нюансы, сопровождающие те или иные операции:

  • Сумму за годовое обслуживание и пользование дебетовой картой;
  • Размер комиссии при снятии денег в чужом банкомате;
  • Процент за денежный перевод, овердрафт, интернет-банкинг,

в разных банках комиссионные могут значительно отличаться.

Открытие счета

Стать клиентом мальтийского финансового учреждения можно еще до переезда, то есть, находясь на Родине. Открытие оффшорного счета сопровождается определенными капиталовложениями:

  • Абонплатой, начисляемой ежемесячно;
  • Штрафами за уменьшение установленного минимального порога и пр.,

Во избежание лишних расходов, становиться клиентом мальтийского банка лучше по прибытии на остров.

Существуют также международные банки, например, HSBC, их предпочитают лица, чей род занятий связан с постоянными переездами или загранкомандировками. Условия таких учреждений специально рассчитаны на мобильных клиентов.

Лицам, планирующим покупку недвижимости на Мальте, так или иначе, придется связываться с местными финансовыми учреждениями, но перед открытием счета имеет смысл получить консультацию у опытных юристов по международному банковскому праву.